Заседания

В ТПП РФ состоялось заседание Попечительского Совета НАУМИР. Мероприятие было проведено в рамках заседания Подкомитета по микрофинансированию Комитета ТПП РФ по развитию частного предпринимательства, малого и среднего бизнеса. 

В ходе заседания рассматривались актуальные вопросы, задачи и проблемы микрофинансового рынка. 

Модератором мероприятия выступил президент НАУМИР Алексей Саватюгин.

От Торгово-промышленной палаты России с приветственным словом к участникам обратилась директор Департамента предпринимательства и услуг Анна Палагина. В своем выступлении она поблагодарила НАУМИР за многолетнее сотрудничество, отметила высокие результаты  работы Партнерства, подчеркнула готовность и заинтересованность ТПП РФ в дальнейшем тесном взаимодействии. Затем директор ДПУ проинформировала собравшихся об участии ТПП РФ  в деятельности Корпорации «МСП», рассказала о запуске уникального совместного исследования Палаты  и компании Frank Research Group по тематике «Исследование рынка банковских услуг для малого и среднего бизнеса». В данном исследовании принимают участие более 30 представителей ключевых игроков банковской индустрии, активно кредитующих субъектов малого и среднего предпринимательства. Анна Палагина отметила готовность ТПП РФ по согласованию с НАУМИР осуществить мониторинг блока микрофинансирования.

Виктор Ермаков, генеральный директор Российского агентства поддержки малого и среднего бизнеса, председатель Наблюдательного Совета НАУМИР, поблагодарил НАУМИР за активную работу в формировании цивилизованного рынка микрофинансирования в нашей стране, а также за консолидацию усилий участников микрофинансового рынка и их профессиональных объединений с целью  совместного решения актуальных задач сектора.

Начальник Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России Михаил Мамута рассказал о стратегии развития рынка микрофинансирования, и в частности, о мерах, предпринимаемых Банком России, в отношении участников рынка. Михаил Мамута отметил значительные результаты в регулировании микрофинансовых организаций в 2015 году. В частности, подчеркнул важность принятия Государственной Думой в третьем чтении законопроекта об увеличении предельного размера микрозайма с 1 млн до 3 млн рублей и разделении МФО на «микрофинансовые» (с минимальным размером капитала – 70 млн руб.) и «микрокредитные» компании. «Увеличение суммы микрозайма до 3 млн руб. для малого бизнеса, при сохранении этой суммы в 1 млн руб. для физических лиц - это еще один шаг в поддержку изначальной миссии микрофинансовых организаций, ориентированных на бизнес кредитование», - отметил Михаил Мамута.  «На сегодняшний день доля таких займов в совокупном портфеле составляет около 40%. Мы хотим, чтобы через 2-3 года их доля составила на уровне 70%», - добавил М. Мамута. Что касается рынка потребительского кредитования, то Михаил Мамута сообщил о планах Банка России продолжать вводить на рынок такие инструменты, которые препятствуют ростовщическим моделям. Михаил Валерьевич также сообщил о планах Банка России открыть микрофинансовым организациям и банкам доступ к государственным базам данных для того, чтобы они могли оценивать кредитоспособность заемщика и за счет этого снижать риски. Еще одной инновационной новеллой законодательства Михаил Мамута отметил закон о ПОД/ФТ в части упрощенной идентификации клиентов. Михаил Мамута также рассказал об изменениях в профильных законах, касающихся деятельности кредитных потребительских кооперативов и ломбардов.

Подробный отчет о деятельности НАУМИР в 2014 году, предварительные итоги работы в 2015 году и ближайшие планы озвучил президент НАУМИР Алексей Саватюгин. Он отметил, что в 2015 году в состав НАУМИР приняты 4 новых профессиональных объединения. На сегодняшний день в НАУМИР входят 14 организаций – это представители всех сегментов финансового рынка, общественные организации, деловые ассоциации и профессиональные союзы.

Алексей Саватюгин поделился актуальной статистикой по микрофинансовым организациям:  

• За 10 месяцев 2015 года количество МФО сократилось на 17% (с 4,2 тыс. до 3,5 тыс. компаний), в основном за счет исключения из реестра МФО «мертвых душ». В то же время приток новых МФО продолжается: по итогам 9 месяцев 2015 года число организаций в реестре МФО увеличилось на 3% по сравнению с итогами полугодия.

• По итогам 9 месяцев 2015 года совокупный объем займов, выданных микрофинансовыми организациями с начала года, достиг 62,5 млрд руб. – рост с начала года составил 10 %. По оценке Банка России, к концу года можно прогнозировать увеличение этого показателя до 15%. По сравнению с аналогичным показателем 2014 г. (25%) темпы роста портфеля займов замедлились, однако качество роста улучшилось: идет увеличение долгосрочных пассивов и долгосрочных активов, снижаются риски портфеля займов.

• Число заемщиков МФО сократилось с 3,1 млн человек по итогам первого полугодия до 2.7 млн человек по итогам 9 месяцев. Наряду с ростом портфеля займов это говорит об улучшении качества кредитной политики МФО, увеличении среднего размера займа и его срока, снижении доли наиболее маржинальный и рискованных видов займов. Это совокупное влияние требований по резервированию и улучшению кредитной политики.

• Первую электронную отчетность по итогам 9 месяцев 2014 года сдали около 50% МФО, отчетность за 9 месяцев 2015 года – 85 % МФО, к концу текущего года таких организаций, по прогнозам Банка России, будет 90%.

Статистика кредитной кооперации демонстрирует те же тенденции, что и МФО:

• По данным Банка России, представленным на конференции «Рынок и регулятор: практические аспекты взаимодействия» 10-11 июня в Ялте,  число пайщиков кредитных потребительских кооперативов увеличилось за 2014 год на 140 тыс. человек, в целом пайщики кредитных кооперативов составляют 14,5% от всех «клиентов» рынка микрофинансирования по итогам 2014 года. В 2014 г. кредитные кооперативы выдали 40% общего объема займов в сегменте микрофинансирования. Общий объем займов, выданных кредитными кооперативами, вырос за 2014 год на 18 млрд руб.

• Число пайщиков семи действовавших в 2014 году кредитных кооперативов второго уровня увеличилось за год на 16%  — с 265 до 308 членов. При этом количество выданных кредитными кооперативами в  2014 г. займов составило 806 млн руб. – на 4,2% меньше показателя за 2013 г.

• Совокупные активы сельскохозяйственных кредитных кооперативов составляют более 10 млрд руб., они удовлетворяют около 10% потребностей малых форм хозяйствования в заемных средствах, занимая на этом рынке третье место после «Россельхозбанка» и «Сбербанка России». Сельскохозяйственная кредитная кооперация представлена в 78 субъектах РФ, при этом в 34 регионах действуют также сельскохозяйственные кооперативы второго уровня.

Статистика ломбардов показывает рост спроса:

• Самым успешным видом деятельности сферы услуг сегодня является ломбардный бизнес: спрос на услуги ломбардов растет уже четвертый квартал подряд. Только за первый квартал 2015 года рост портфеля займов, выданных ломбардами, вырос на 30% (по данным Национального объединения ломбардов)

• По оценкам НАФИ, около 10 % населения РФ пользуются услугами ломбардов, при этом из формально зарегистрированных 8700 ломбардов действующих – около 4500

• Массовые проверки ломбардов Банком России только начинаются, поэтому можно прогнозировать вычищение рынка за счет сокращения «серого сектора», не сдающего отчетность. В то же время будет продолжаться рост прозрачного для потребителей и государства ломбардного бизнеса, что характерно для кризисных периодов, когда наблюдается  резкое сокращение кредитования граждан другими институтами, в первую очередь, банками

• По статистике Национального объединения ломбардов, ломбардный рынок сегодня – это более 10 000 розничных точек выдачи займов. Более 50% рынка – микробизнес. Общий портфель займов – 35 млрд. руб. (на 31.03.2015 г.). Средний заём – 5 700 руб. Более 90% рынка – ювелирные ломбарды.

Комментируя общую ситуацию на рынке микрофинансирования, Алексей Саватюгин отметил: «По сути, рынок микрофинансирования – единственный сектор финансового рынка, демонстрирующий в 2015 году устойчивую тенденцию к росту».

Президент НАУМИР также подробно рассказал о нормотворческой деятельности НАУМИР в отчетном году, поделился необходимыми мерами по совершенствованию правовой среды микрофинансирования, отметил приоритетные направления деятельности НАУМИР в следующем году.

Советник отдела финансовой инфраструктуры АО "Корпорация МСП" Ирина Рензяева проинформировала участников заседания  о разработке перспективной программы деятельности Корпорации МСП на 2016-2017 годы. «Данная программа включает в себя почти весь спектр поддержки малого и среднего предпринимательства, в том числе имущественную и образовательную поддержку», - прокомментировала И. Рензяева, отметив, что основной финансовой поддержкой в 2016 году станет «именно гарантийная поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства всеми участниками Национальной гарантийной системы».

В заключительной части заседания состоялось торжественное вручение Дипломов НАУМИР.

За вклад в развитие микрофинансирования в России Дипломом НАУМИР была отмечена директор Департамента предпринимательства и услуг Анна Палагина. 

Комитет ТПП России по развитию частного предпринимательства, малого и среднего бизнеса, М.Ланцевич